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工行威海分行四项措施推动理财销售“双录”工

2019-12-13 03:38

www.js77888.com,近期,工行威海高开支行认真落实分行个金工作会议精神,严格执行银保监会和上级行的有关规定做好“双录”工作,不断细化管理,确保理财、存款产品销售严谨合规,杜绝风险隐患。 狠抓重点环节。围绕各类专项检查反馈出的“双录”工作各类问题进行对照自查,召开“双录”工作专题会议进行工作部署,学习规章制度,明确责任落实,确保双录影像清晰完整,无营销人员介入、“双录”系统代码和客户购买代码一致、话术规范等,着重做好风险提示环节、客户签字确认环节。 规范产品销售。重新对需要进行“双录”的营销产品和客群进行界定,要求对PR4风险等级的理财产品、购买理财占总资产50%以上客户、单个客户购买金额100万以上以及净值类、非保本浮动收益类理财产品等一律按照要求进行“双录”,留存完整记录。 强化内部考核。建立严格的“双录“工作监督机制,网点每月对“双录”工作进行检查,调阅“双录”资料,涵盖客户经理、财富顾问经手的每一笔“双录”业务,对不合规或三令五申仍屡查屡犯的事件进行严肃问责,切实提高“双录”工作的重视程度。

威海财经 为贯彻落实银监部门“银行业金融机构应落实风险防范第一责任人的要求,逐步推广投资产品销售录音录像和专区制度,加强销售业务全过程管理”的监管意见,工行威海分行积极行动,从业务销售培训、录音录像设备安装调试到音频视频资料保管和监督检查等方面,全面做好“双录”工作。 高度重视,加强制度建设。成立由分管行长为组长,个金、渠道、科技部门参加的“理财业务双录”工作推动小组,负责推进制定双录管理制度,探索双录日常管理方法,资料保存查阅规定,在全辖全面落实银行理财和代销产品销售录音录像工作,做到销售流程标准化和销售用语标准化,切实规范销售行为,保护消费者权益。 组织网点全体人员开展培训。要求学习“双录”工作文件,规范员工销售语言,掌握法律风险,特别对客户经理“双录”操作的流程和前台柜员在新的工作要求下应及时适应的内容进行培训。 确保设备安装调试到位。分行统一采购录像设备82台,安装调试做到网点全覆盖,实现了主机系统对基金、保险、理财产品购买同步进行视频记录,确保客户在柜面购买产品时可同步进行录音录像,交易完成后,系统自动将视频文件保存到“会计档案影像管理系统”,T+1日可回放相关视频资料信息,确保“有据可查”。 做好监督检查工作。开展合规销售检查,确保销售人员各类资格证书到位,对网点前台推介营销销售流程进行督查,确保前台推介营销工作符合“双录”工作要求。发现不符合销售行为的,立即整改,督促网点在产品销售过程中必须做到销售话术规范、风险提示全面,与客户对话内容录音清晰,以确保销售过程符合监管部门要求。来源:工商银行威海分行编辑:威海财经 编

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